Canada Life

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Canada Life Assurance Europe plc

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Rechtsform Public limited company (plc)
Gründung 2000
Sitz Dublin, Irland
Leitung
  • Susan Gibson (Canada Life Europe)[1]
  • R. Jeffrey Orr (The Canada Life Assurance Company)[2]
Mitarbeiterzahl 742 (Irland und Deutschland)[3]
Branche Versicherungswesen
Website www.canadalife.de
Stand: 31. Dezember 2022

Canada Life (vollständiger Name Canada Life Assurance Europe plc) ist die Tochter der 1847 von Hugh C. Baker in Ontario gegründeten The Canada Life Assurance Company, der ersten kanadischen Lebensversicherungsgesellschaft.[4] Canada Life bietet in Deutschland Versicherungen für die Altersvorsorge sowie für die Risikoabsicherungen auf dem Maklermarkt an.[5][6]

Historie

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Hugh C. Baker – Gründer von Canada Life

Gründung und Anfangsjahre

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Im Jahr 1843 suchte der Kanadier Hugh C. Baker nach einer Absicherung für seine Familie.[7] Da er an Asthma litt, musste er sich einer medizinischen Untersuchung unterziehen; hierfür legte er über 500 Meilen zu Pferd, mit der Postkutsche und dem Dampfschiff nach New York zurück.[8] In New York schloss er eine Lebensversicherung über 1.000 Dollar ab. Baker kehrte daraufhin mit dem Entschluss zurück, die erste Versicherungsgesellschaft Kanadas zu gründen.[7] So entstand 1847 die Canada Life Assurance Company in Hamilton, Ontario.[9][5] 1889 weitete das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit auf die USA aus. 1903 wurden die ersten europäischen Tochtergesellschaften in Irland und Großbritannien gegründet.[10][11]

Umwandlung in eine Aktiengesellschaft 1999 und Geschäftstätigkeit in Deutschland ab 2000

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Canada Life wurde 1999 in eine Aktiengesellschaft umgewandelt. Im Juli des Folgejahres startete das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit in Deutschland über die 1998 gegründete irische Tochtergesellschaft, die Canada Life Assurance Europe Limited.[11]

2003 erweiterte Canada Life durch den Erwerb des deutschen Lebensversicherungsgeschäfts der Prudential plc (auch: „Sali“), die bereits seit 1996 im Versicherungsbereich tätig war, seinen Vertragsbestand um rund 120.000 Verträge sowie circa 7.000 Maklerkontakte. Hierdurch wurde das Unternehmen zu einer der größten Gesellschaften im deutschen Maklermarkt für fondsgebundene Produkte.[12][13]

2004 ergänzte das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit durch das Angebot einer betrieblichen Altersversorgung.[14] Im Herbst des Folgejahres löste eine neue fondsgebundene Rentenversicherung die bisherige Fondspolice ab.[15]

Entwicklungen ab 2014

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Seit 2014 bietet das Unternehmen eine Absicherung der Berufsunfähigkeit an.[16] Am 11. November 2016 wurde die Gesellschaftsform der Canada Life Assurance Europe von einer Limited in eine plc (Public Limited Company) geändert.[17] Im Juni des Jahres 2022 verlegte Canada Life seinen bisherigen Sitz vom Höninger Weg im Kölner Stadtteil Zollstock in das Ring-Karree am Kölner Hohenzollernring.[18]

Unternehmensstruktur

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Die Muttergesellschaft des Unternehmens ist die kanadische The Canada Life Assurance Company, die seit 2003 zur kanadischen Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft Great-West Lifeco Inc., Winnipeg gehört.[5] Die Great-West ist Kanadas größter Versicherungskonzern nach Prämieneinnahmen.[5] Die Unternehmen Great-West Life Assurance Company, London Life Insurance Company Ltd. und Canada Life sind in Kanada seit 2020 unter der gemeinsamen Marke Canada Life tätig.[19][20] Im Geschäftsjahr 2022 betreute die Great-West Lifeco zusammen mit den kanadischen Tochterunternehmen mehr als 38 Millionen Kunden und verwaltete ein Vermögen von insgesamt 1.722,25 Milliarden Euro.[3]

Neben dem Hauptsitz in Toronto unterhält Canada Life mehrere Tochtergesellschaften (etwa die Canada Life Ltd., Potters Bar, Großbritannien und die Canada Life Home Finance Trustee Ltd., Potters Bar, Großbritannien).[21][22]

Canada Life Assurance Europe plc verwaltete 2022 in Deutschland ein Vermögen in Höhe von 8.231,25 Millionen Euro, wobei sich die Beitragseinnahmen auf 1.041,15 Millionen Euro beliefen. Im selben Geschäftsjahr waren in Irland und Deutschland 742 Mitarbeiter tätig. 2022 führte das Unternehmen 596.838 Verträge.[3] Die Solvenzquote lag ohne Übergangsmaßnahmen im selben Jahr bei 174,4 Prozent.[23]

Die Niederlassung in Deutschland unterliegt der irischen Aufsicht der Central Bank of Ireland und wird darüber hinaus durch die kanadische Aufsicht als Teil der Unternehmensgruppe beaufsichtigt.[24][25] Weiterhin unterliegt die deutsche Niederlassung der Rechtsaufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.[26] Da das Unternehmen seinen Hauptsitz nicht in Deutschland hat, ist die Mitgliedschaft im deutschen Sicherungsfonds für Protektor nicht möglich.[27][25]

Eine Patronatserklärung der Muttergesellschaft gegenüber der Tochter liegt nicht vor.[25] Die Kundengelder sind als Sicherungsvermögen wie Sondervermögen nach deutschem Recht geschützt.[28] Die den Versicherungsverträgen zugeordneten Anlagestöcke werden getrennt vom Unternehmenskapital geführt und stehen daher im Insolvenzfall in vollem Umfang für eine Auszahlung an Kunden bereit.[29] Da die Regeln in dieser Hinsicht durch eine europäische Richtlinie vorgeschrieben sind, entsprechen die irischen Regeln den deutschen Vorschriften für den Insolvenzfall.

Standorte

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Die Canada Life Assurance Europe plc hat ihren Hauptsitz in Dublin, Irland.[30] Seit 2000 ist das Unternehmen in Deutschland mit seiner Hauptniederlassung in Köln sowie mit einer Geschäftsstelle in Neu-Isenburg vertreten.[5][30]

Produktkategorien

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Die Geschäftsfelder der Canada Life umfassen auf dem deutschen Markt Altersvorsorge- und Risikoabsicherungsversicherungen.[5][6][31] Im Bereich der Altersvorsorge bietet Canada Life in Deutschland beispielsweise fondsgebundene Basisrenten, Betriebliche Altersversorgung und Private Renten an.[32][33][34] Zudem umfasst dieser Geschäftsbereich eine Sofortrente.[35] Für die Risikoabsicherung bietet Canada Life Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherungen an.[36][37][38] Darüber hinaus umfasst diese Sparte Dread-Disease- sowie Risikolebensversicherungen.[6][39][40]

Soziales Engagement

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Canada Life veranstaltet seit 2017 jährlich eine Spendenaktion („Mach’s Möglich“) für gemeinnützige Vereine.[41][42][43]

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Siehe auch

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Einzelnachweise

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  1. ↑ Canada Life: Susan Gibson löst Markus Drews als CEO ab. In: cash-online.de. Cash. Media Group GmbH, 6. April 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  2. ↑ Board of directors. In: The Canada Life Assurance Company. 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023 (kanadisches Englisch).
  3. ↑ a b c Unternehmensprofil. In: Canada Life Assurance Europe plc. Abgerufen am 4. Oktober 2023.
  4. ↑ BrokerTech – Neues Spiel, neues Glück. In: AssCompact. Nr. 10, 2018, S. 38.
  5. ↑ a b c d e f Canada Life: Umsatz erstmals zehnstellig. In: Focus Money Versicherungsprofi. 18. März 2022, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  6. ↑ a b c Canada Life erweitert Leistungsspektrum der Dread Disease-Vorsorge. In: Fonds Online. Fonds professionell Multimedia GmbH, 28. Juli 2011, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  7. ↑ a b Unternehmensgeschichte. In: Canada Life Assurance Europe plc. Abgerufen am 4. Oktober 2023.
  8. ↑ Canada Life Versicherung. In: Finanzleser. Finconext GmbH, 17. August 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  9. ↑ Über Canada Life. In: Canada Life Assurance Europe plc. Abgerufen am 4. Oktober 2023.
  10. ↑ Canada Life welcomes HMRC’s DOTAS legislation. In: Money Marketing. 22. Mai 2018, abgerufen am 4. Oktober 2023 (britisches Englisch).
  11. ↑ a b Detlef Pohl: Canada Life für Makler und Mehrfachagenten. In: Versicherungsjournal. 15. Dezember 2000, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  12. ↑ Canada Life übernimmt deutsches Prudential-Geschäft Auf Expansionskurs. In: Handelsblatt Fachmedien GmbH (Hrsg.): Kurs. 1. Dezember 2022, S. 27.
  13. ↑ Canada Life: Neugeschäft wächst um 45 Prozent – Betriebsrenten im Fokus. In: Versicherungswirtschaft. Nr. 3, 1. Februar 2004, S. 196.
  14. ↑ Michael J. Glück: Neues Standbein wird die bAV. In: Versicherungsjournal. 14. Januar 2004, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  15. ↑ Canada Life erweiterte Fondspolice. In: Handelsblatt Fachmedien GmbH (Hrsg.): Kurs. Nr. 9, 1. September 2005, S. 26.
  16. ↑ Philip Wenzel: Canada Life: BU mit Überbrückungshilfe. In: Versicherungsjournal. 18. Mai 2015, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  17. ↑ Canada Life wird plc. In: Versicherungsmagazin. Springer Fachmedien Wiesbaden GmbH, 15. November 2016, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  18. ↑ Thorsten Karl: Canada Life Assurance zieht ins Kölner Ring Karree. In: Immobilien Zeitung. 21. Juni 2022, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  19. ↑ Great-West Life tritt künftig als Canada Life auf. In: AssCompact. bbg Betriebsberatungs GmbH, 4. April 2019, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  20. ↑ JDC Group plant Unternehmen zum Kauf von Versicherungsmaklern. In: Experten Report. Experten-Netzwerk GmbH, 5. Juli 2022, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  21. ↑ Canada Life Ltd., Potters Bar, Großbritannien. In: Northdata. 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  22. ↑ Canada Life Home Finance Trustee Ltd., Potters Bar, Großbritannien. In: Northdata. 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  23. ↑ Eva-Bettina Ullrich: Versicherer bleiben trotz Inflation finanzstark – Versicherungsjournal Deutschland. In: Versicherungsjournal. 19. Juni 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  24. ↑ Canada Life Financial Corporation: Prinzipien der With-Profits-Funktionsweise. In: Canada Life Assurance Europe plc. Abgerufen am 4. Oktober 2023.
  25. ↑ a b c Wie sicher sind Berufsunfähigkeitsversicherungen? In: BU-Portal24. Abgerufen am 4. Oktober 2023.
  26. ↑ Canada Life Assurance Europe plc Niederlassung für Deutschland. In: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. 2006, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  27. ↑ Mitglieder des Sicherungsfonds. In: Protektor Lebensversicherungs-AG. 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  28. ↑ Fred Wagner: Sicherungsvermögen. In: Gabler Wirtschaftslexikon. 8. Mai 2013, abgerufen am 4. Oktober 2023 (Definition).
  29. ↑ Daniel Wenzel: Im Praxistest: Wie gut schneidet die Canada Life Versicherung im Test ab? In: Daniel Wenzel. 16. Februar 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  30. ↑ a b Markus Drews Canada Life. In: Orange by Handelsblatt (Hrsg.): #start. Nr. 20, 25. März 2019, S. b06.
  31. ↑ Canada Life Assurance Europe plc, Niederlassung für Deutschland, Köln. In: Northdata. 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  32. ↑ Mona Backhaus: Wirtschaftswoche kürt die besten Basisrenten. In: Versicherungsjournal. 10. November 2022, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  33. ↑ Björn Wichert: Dies sind die fairsten Lebens- und Krankenversicherer aus Maklersicht. In: Versicherungsjournal. 27. Juli 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  34. ↑ Michael J. Glück: Was macht Canada Life besser? Interview mit Günther Soboll. In: Versicherungsjournal. 9. März 2005, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  35. ↑ Monika Lier: Lebensversicherungen werden flexibler, grüner und garantieren mehr. In: Versicherungsjournal. 15. März 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  36. ↑ Mona Backhaus: Ascore: Die besten BU-Tarife für Angestellte, Beamte und Berufsstarter. In: Versicherungsjournal. 7. September 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  37. ↑ Myrto Anna Rieger: Wie Grundfähigkeits-Tarife im Vergleich abschneiden. In: Versicherungsjournal. 20. Juli 2016, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  38. ↑ Mona Backhaus: Ascore: Die besten Grundfähigkeits-Versicherungen. In: Versicherungsjournal. 12. September 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  39. ↑ Mona Backhaus: Risiko-Lebensversicherung: Die besten und die günstigsten Tarife. In: Versicherungsjournal. 7. Oktober 2022, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  40. ↑ Björn Wichert: Grundfähigkeitsschutz: An diese Anbieter liefern Makler das meiste Geschäft. In: Versicherungsjournal. 6. Mai 2023, abgerufen am 4. Oktober 2023.
  41. ↑ Die Canada Life Spendenaktion. In: Machs Möglich. Abgerufen am 27. November 2023.
  42. ↑ Canada Life startet Spendenaktion Mach’s Möglich. In: Expertenreport. 6. Mai 2021, abgerufen am 25. Oktober 2023.
  43. ↑ Unterstützung für den Girls Corner. In: Rheingau Echo. 29. Juni 2023, abgerufen am 25. Oktober 2023.
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